Der Zeitpunkt für die Planung der finanziellen Sicherheit im Alter ist frühzeitig zu wählen. Vorsorge ist dabei vor allem eine Frage der Lebensqualität. Nehmen Sie sich etwas Zeit für eine Übersicht Ihrer persönlichen Daten zur Einkommenssituation und investieren Sie in unsere Analyse Ihrer fi nanziellen Gegebenheiten mit dem Ziel einer unabhängigen Vorsorgestrategie.

Frühzeitiges Wissen gibt Ihnen Handlungsspielraum, um Ihre Altersversorgung zu sichern. Ein Gesamtüberblick über die Finanzen verschafft Ihnen Klarheit, ein beruhigendes Gefühl und das Wissen, dass alles in Ordnung ist. Mit unserem Know-how erarbeiten wir eine unabhängige Analyse Ihrer Vermögenssituation und definieren gemeinsam mit Ihnen Ihre persönlichen Ziele und Wünsche.

So gehen wir vor
Unser Altersvorsorge-Check besteht aus drei Phasen:

Phase 1: Bestandsaufnahme

• Erfassung der persönlichen Daten und der Einkommensverhältnisse
• Ermittlung des Versicherungs- und Kapitalanlagebestandes
• Zusammenstellung von Verbindlichkeiten, Darlehen, Bürgschaften u.a.
• Ermittlung der persönlichen Lebenshaltungskosten
• Berücksichtigung künftiger wirtschaftlicher Bedürfnisse (z.B. Ausbildungskosten Kinder, Anschaffung Pkw u.a.)

Phase II: Auswertung

• EDV-gestützte Projektion aller Ein- und Ausgaben unter Einbeziehung der steuerlichen Aspekte für die nächsten Jahre bis zur Ruhestandsphase
• Vermögensbilanz

Phase III: Strategiegespräch

• Betrachtung der vorhandenen Altersvorsorge und deren voraussichtliche Entwicklung
• Abstimmung von Absicherung und Vorsorge mit Ihren Zielen und Bedürfnissen
• Vermeidung einer eventuell festgestellten Versorgungslücke durch Optimierung Ihrer Vorsorgestrategie

Was uns qualifiziert

Aufgrund unserer fachlichen Kompetenz und Erfahrung sowie unserer Unabhängigkeit haben wir uns das Vertrauen unserer Mandanten erworben und garantieren eine seriöse und fundierte Analyse Ihrer finanziellen Altersvorsorge.

Die Berater in unserer Kanzlei für den Bereich Altersvorsorge-Check sind: